4 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Бизнес карта сбербанка для ип что это такое

Бизнес карта Сбербанка для ИП: как пользоваться

Бизнес-карта Сбербанка для ИП: что это такое? Это удобный инструмент ведения бизнеса с различными функциями по управлению финансами. После заключения договора пластик привязывается к расчетному счёту предприятия. Карта может быть оформлена на сотрудника, чтобы он совершал необходимые траты в пользу предприятия. Конечно, все операции буду находиться под контролем руководителя, то есть лица, за кем закреплен расчетный счет.

Основные характеристики

Предприниматель получает возможность расплачиваться за товары и услуги в любое время суток. При этом владельцу карты не нужно тратить время на оформление платежных поручений. Финансовые операции проводятся без участия сотрудников бухгалтерии.

Благодаря бизнес-карте руководитель может сэкономить деньги, так как банк не взимает комиссию за проведение безналичных расчетов. Предприниматель может отслеживать все операции в онлайн-режиме. Информация о поступлении и снятии средств мгновенно отправляется на телефон владельца. После подключения к сервису «Сбербанк Бизнес Онлайн» предприниматель сможет:

  1. Ввести лимит по операциям, чтобы предотвратить потерю средств.
  2. Получать отчет о транзакциях на свою электронную почту.
  3. При необходимости подать заявку на перевыпуск карты.
  4. Расплачиваться за товары услуги во время командировки.
  5. Избавиться от необходимости оформления авансовых отчетов, которые нужно предоставить в бухгалтерию предприятия.

Особенности использования финансового продукта

Денежные средства, которые находятся на балансе карты, остаются собственностью компании. Корпоративная карта Сбербанка для ИП может использоваться для проведения расчётов в интернет-магазинах. Как и всегда, чтобы приобрести товар необходимо указать номер карты и код CVC.

Пользователь может снимать деньги со счёта с учётом лимита, установленного руководителем. В случае потери карту можно заблокировать. Операции временно приостанавливаются, если пластик попал к посторонним людям.

Внимание! Инициатором блокировки карты может быть сам владелец фирмы или его представитель.

Как пользоваться бизнес-картой Сбербанка для ИП в случае изменения реестра лиц, допущенных к управлению пластиком? Предприниматель может вносить изменения в персональную информацию. Такая необходимость возникает при трудоустройстве новых сотрудников. Чтобы скорректировать перечень лиц, имеющих доступ к карте, не обязательно ехать в банк.

Предприниматель может авторизоваться в личном кабинете и получить доступ к необходимым процедурам. Удобство продукта заключается в том, что владелец счета получает возможность в онлайн-режиме просматривать совершенные транзакции.

Правила управления картой через банк

Владелец фирмы может самостоятельно настраивать параметры корпоративной карты через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Сервис предоставляет возможность установки лимита, который используется для защиты средств фирмы. Предприниматель может просматривать отчеты о совершенных операциях и выдавать своим работникам дополнительные карты.

Совет! После подключения смс-информирования банк будет регулярно информировать владельца о совершенных транзакциях.

Корректировка информации

Предприниматель в личном кабинете может отредактировать следующие сведения:

  • паспортные данные лиц, имеющих доступ к карте;
  • номера водительских удостоверений и СНИЛС;
  • регион обслуживания.

При необходимости скорректированную информацию можно отправить на электронную почту.

Блокировка корпоративной карты

Чтобы закрыть корпоративную карту необходимо обратиться к сотрудникам банка. Операцию можно провести через личный кабинет в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн», выбрав «Услуги → Корпоративные карты».

Перевыпуск пластика

Корпоративным клиентам предоставляется возможность досрочного или планового перевыпуска карты. Клиентам не придется вносить дополнительную плату за проведение процедуры. При плановом перевыпсуке карты на номер телефона, привязанного к счету карты, приходит СМС-сообщение со сроком окончания действия старой карты, а также с адресом, где можно получить новую карту.

SMS-информирование

Чтобы контролировать средства, находящиеся на корпоративном счете, рекомендуется подключить услугу смс-информирования. Таким способом можно избежать нецелевого использования денег фирмы. Предприниматель может своевременно заблокировать карту в случае выявления мошеннических действий. Услугу можно подключить непосредственно в отделении банка или воспользоваться терминалом самообслуживания.

Важно! За смс-оповещение финансовое учреждение взимает с пользователей плату в размере 199 руб. в месяц.

Оформление доверенности на заказ корпоративной карты

Бланк, на котором составляется доверенность, должна быть заполнен в соответствии с внутренними правилами Сбербанка. Его можно скачать на сайте финансового учреждения. В документе необходимо указать полномочия, которые будут переданы доверенному лицу:

  1. Пользователь может открывать новые расчетные счета.
  2. Человек получает возможность оформления платежных поручений.
  3. Доверенному лицу предоставляется право подписывать документы в сервисе «Сбербанк Бизнес онлайн».

Действующие тарифы

Какие преимущества предоставляет клиентам бизнес-карта Сбербанка для ИП, тарифы и условия оформления? Банк предлагает руководителям предприятий воспользоваться несколькими продуктами.

Условия по всем тарифам

«Легкий старт»

Предприниматель, решивший подключить «Легкий старт», должен знать следующее.

  1. С клиента не взимается плата за ведение счета. Тариф предназначен для людей, которые только начинают свое дело.
  2. Размер комиссии за снятие денег с корпоративного пластика составляет 3%.
  3. Комиссия за пополнение счета — 0,15%.
  4. Банк позволяет предпринимателям совершать платежи в адрес физических лиц на сумму до 150 000 руб. Комиссия за финансовые операции составляет 1%.
  5. Возможность бесплатно провести 3 транзакции, чтобы расплатиться с юридическими лицами. За каждую последующую операцию придется заплатить 100 руб.

«Удачный сезон»

За подключение тарифного плана нужно заплатить 490 руб. Банковский продукт ориентирован на людей, которые занимаются сезонным бизнесом. Клиент получает возможность совершать до 5 бесплатных платежей в месяц. Сумма транзакций для расчетов с физическими лицами, с которых не взимается комиссия, составляет 150 000. В случае превышения банк взимает с каждой операции по 1%. Клиент имеет право бесплатно пополнять счет на сумму до 50 000 руб. Тарифы на снятие наличных в банкомате устанавливаются в соответствии с договором.

«Хорошая выручка»

Тарифный план предназначен для людей, которые регулярно пополняют карты. Чтобы воспользоваться услугами банка необходимо заплатить 990 руб. Пользователь может бесплатно совершать до 10 операций в месяц. С пользователя не взимается плата, если сумма пополнения не превышает 100 000 руб.

«Активные расчеты»

Чтобы снизить расходы за совершение большого количества транзакций необходимо внести платеж в размере 2490 руб. Клиенту предоставляется возможность бесплатно совершать до 50 платежей в месяц

«Большие возможности»

Тарифный план предполагает внесение платы в размере 8 600 рублей в месяц. Клиент получает право на совершение 100 бесплатных транзакций. Физическим лицам можно без комиссии переводить до 300 000 руб. Представитель фирмы может снимать с карты до 500 000 руб. без комиссии. Плата не взимается и в случае пополнения счета на сумму до 500 000 руб. Что касается непосредственно тарифа по бизнес-карте, то условия следующие:

Как оформить продукт

Клиент может получить бизнес-карту можно 2 способами. А именно:

  1. Обратиться в отделение Сбербанка, в котором был открыт расчетный счет.
  2. Воспользоваться доступом к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Пластик выдается на основании заявления. В нем необходимо указать следующие пункты:

  1. ФИО сотрудника, на которого оформляется корпоративная карта.
  2. Предприниматель устанавливает величину суточного лимита.

Владельцу карта выдается конверт, в котором содержится пин-код. Чтобы активировать пластик можно обратиться к сотруднику банка или провести процедуру самостоятельно через банкомат.

Можно ли заказать зарплатную карту в «Сбербанк Бизнес-Онлайн»

Руководитель фирмы имеет право оформлять дебетовые карты для своих сотрудников. Чтобы заказать пластик необходимо отправить заявку через личный кабинет. После авторизации необходимо найти «Услуги → Корпоративные карты → Начать оформление».

На экране должна появиться форма заявки, в которой необходимо ввести наименование фирмы, личные данные исполнителя и дату. Чтобы заказать зарплатную карту на сотрудника необходимо заполнить несколько пунктов:

  • фамилия и должность работника;
  • адрес, по которому проживает человек;
  • паспортные данные;
  • какой тарифный план будет использовать клиент.

На основании информации, указанной в заявке, создается реестр. Документ должен подписать руководитель фирмы. После этого реестр необходимо отправить в Сбербанк. На панели должен появиться значок, свидетельствующий об успешном выполнении операции.

Заключение

Предпринимателю не нужно оформлять платежные поручения, чтобы рассчитаться за товары и услуги. Благодаря большому выбору тарифных планов, клиент может сэкономить на комиссиях.

Что такое бизнес карта Сбербанк для ИП, юрлиц — полный обзор, тарифы

Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег

  • Брокер — Единственный с лицензией ЦБ РФ. вложил 20 000 $
  • Брокер № 1 — Лучший. Работает с 1998. вложил 20 000 $
  • Брокер № 2 — Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $
  • Брокер № 3 — работаю с ним с 2007. вложил 10 000 $
  • Брокер № 4 — Бонусом дают 1500 USD. вложил 10 000 $
  • Брокер № 5 — лучший центовый счет. вложил 8000 $
  • Брокер № 6 — Для скальпинга только он И ВСЕ! 8000 $
  • Брокер № 7 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 8 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 9 — ЭТО НефтепромБанк. вложил 5000 $
  • Брокер № 10 — Использую как бинарки через МТ4. Вложил 5000 $
Читать еще:  Как в магазине расплачиваться картой пошаговая инструкция

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме ! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

Бизнес карты от Сбербанка бывают дебетовой, кредитной, премиальной, моментальной и даже цифровой. Каждая из них имеет свои тарифы, комиссию — всех их мы перечислили в нашей статье. Также вы узнаете, как пользоваться бизнес-картами Сбербанка. Для них разработан отдельный продукт — личный кабинет. Он назван как Сбербанк Бизнес Онлайн и позволяет делать операции удалённо, через интернет. Полный обзор бизнес карт сделан далее в материале.

Дебетовая Сбербанк бизнес карта — основное

Карта Сбербанка с пометкой Бизнес может быть дебетовой. Тут всё просто. На ней нет кредитных средств — специального лимита, но зато есть расчётный счет. Он вам и понадобится, чтобы закрепить его за вашим ИП или же предприятием, организацией (юрлицом).

Как раз на расчётный счет (РС) и будут приходить все деньги, переводы, с него вы совершаете и расходные операции. Например, оплачиваете без каких-либо поручений и отчётов товары, услуги. Точно так же с помощью карты получится переводить и оплату труда, сотрудникам, другие выплаты для них.

Вместе с дебетовой бизнес картой в Сбербанке вы получаете такие возможности:

  • Свой расчётный счет. Он подходит и для юрлиц, и для предпринимателей.
  • Круглосуточные платежи с карты — онлайн.
  • Получение переводов, пополнение РС.
  • Получение наличных. Деньги выдают с бизнес карты и за границей.
  • Отсутствие комиссии, если вы делаете платёж через приложение банка, то есть онлайн.
  • Бесплатное мобильное приложение именно для бизнеса. В нём внедрён личный кабинет клиента.
  • Количество выпускаемых карт ничем не ограничено. То есть одно юридическое лицо может оформить их в нужном количество, в том числе и корпоративный пластик.
  • Программа с повышенным возвратом денег за покупки. Называется она Бизнес-кешбеком.

Благодаря дебетовому пластику вы имеете свой расчётный счет. Он идеально подходит для ведения любого бизнеса. Да и с бизнес картой получится совершать многие операции с деньгами в интернете, используя банковское приложение для смартфонов. Не требуются отчёты, а вся информация, квитанции, история есть в электронном виде.

Используйте электронный кабинет — на сайте Сбербанка или же в его приложение. Оно тоже имеет пометку в названии «Бизнес». Также для такого пластика разработаны спецпредложения, позволяющие получить внушительный дисконт у партнёров банка.

Дебетовая бизнес карта — её тарифы

У Сбербанка разработаны отдельные комиссии, тарифы для бизнес-карт. Рассмотрим их для дебетовых:

  • Годовое обслуживание стоит 2500 рублей. Если вы вносите плату помесячно, то она равна 250 руб.
  • Лимит на получение наличных в месяц — не более 5 миллионов в рублях.
  • Лимит на снятие средств в сутки — 2600 в евро, 170 000 в рублях и 3 000 в долл.
  • Ограничений на пополнение нет. То есть в месяц расчетный счет разрешено переводить любую сумму.
  • Стоимость СМС оповещений с отчетами — 60 рублей ежемесячно. Подключается отдельно и по желанию владельца.
  • Кешбек действует автоматически, то есть не нужно платить за подключение к программе. За покупку на 500 рублей и выше начисляются баллы. Их далее принимают партнёры банка, делают скидки на покупки клиенту.

Что касается кешбека, то для владельцев бизнес пластика он повышенный. Да и категорий для покупок очень много. Туда входят и туроператоры, и салоны связи, магазины, авиакомпании, АЗС, даже гольф клубы и многое другое. Все они дают большую скидку.

Что такое кредитная бизнес карта от Сбербанка и её лимит

Если вы выбрали кредитную бизнес карту, то в Сбербанке, помимо расчётного счета, на ней есть и лимит. Это не совсем классический кредит, а определённая сумма денег, которой вы можете воспользоваться в любой момент. Но она выдаётся беспроцентно только на определённое количество дней (льготный период).

Если вы не вернули уже взятые с лимита деньги до завершения этого срока, то нужно платить проценты. Но при своевременном возврате никакая ставка не начисляется. То есть владелец бизнес карты имеет право пользоваться деньгами на кредитном лимите беспроцентно. Право выдаётся только на время действия льготного периода. Он бывает стандартным — в 50 дней. Но для бизнес карт он иногда намного выше.

Такой увеличенный льготный период предоставляет не сам Сбербанка, а его партнёры. Важно делать покупку именно у них, тогда они и назначат более долгий беспроцентный срок.

Плюсы и возможности кредитной бизнес карты:

  • Большой льготный период — от 50 дней и более.Расчетный счет, а также отдельно — кредитный лимит. Он повышенный, то есть получить взаймы получится большую сумму. Для многих предпринимателей и юрлиц это актуально, когда срочно нужны деньги и нет желания оформлять кредит.
  • Есть беспроцентный период.
  • Кредитный лимит достигает 1 000 000 рублей.
  • Разработано приложение и сайт Сбербанк Онлайн для Бизнеса.
  • Наличие не просто личного кабинета, но и всех нужных разделов в нём — от истории операций до электронных квитанций.

Тоже предлагаются дополнительные привилегии и программа с кешбеэком. Для кредитки из разряда Бизнес все скидки повышенные. Пластик принимают и за рубежом.

Тарифы бизнес кредитки

Для кредитки бизнес-класса действуют такие тарифы, условия и лимиты:

  • Тариф на годовое обслуживание — тоже 2500 рублей. В месяц стоимость равна 250 руб.
  • Количество тех карт, которые допускается выпустить за всё время, — любое количество.
  • Предоставляется стандартный или же более высокий льготный период. Он стартует от 50 дней. Более продолжительный срок предоставляют партнёры. Условие—покупку важно сделать именно у них.
  • Размер лимита — до 1 млн.руб. Каждый раз он указывается индивидуально, поэтому может быть меньше указанной суммы.
  • СМС с информированием обо всех операциях на ваш номер — 60 рублей ежемесячно.
  • Получение наличных денег через терминалы, банкоматы самого Сбербанка—7 % от выдаваемой суммы. Минимальная комиссия всегда равно не менее 700 руб.
  • Пополнить карту разрешено на любую сумму, лимиты отсутствуют.
  • Размеры лимита (суточные) на получение наличных средств: 170 000 рублей, 3000 долларов или же 2 тыс. евро. Максимум в месяц — не больше пяти миллионов в рублях.

Многих интересует, какой обычно кредитный лимит устанавливается сразу. Он зависит от многих факторов — платежеспособность юрлица или ИП, его история кредитов и т.д. Но если сразу вам назначили небольшую сумму, то позже её могут и поднять. Че больше оборот по бизнес-карте, тем выше становится лимит.

Какие имеет бизнес карта Сбербанк возможности, привилегии

Владельцы карт из категории Бизнес, будь они премиальные или вовсе неименные, получают разные привилегии и от самого банка, и от его партнёров. Выделим такие плюсы:

  • Бизнес кешбек — отдельная программа для держателей таких карт. Если вы сделали покупки у партнёров, то за них начисляют бонусы. Каждый приравнивается к рублю в пропорции 1 к 1. Например, за расходованные на покупки 500 рублей будут начислены 500 бонусов. Их принимают партнёрские магазины и компании, перечисленные на сайте банка. Баллы тратят не как рубли, а как скидку.
  • Бонусы. Снова-таки, для карт (только Мастеркард и Виза) действуют разные скидки от партнёров. В их перечне вы найдёте и крупные бренды, и салоны, магазины, и даже АЗС, авиакомпании. Бонусы тоже являются скидкой.
  • Специальные предложения — дисконт от партнёров.

Все партнёры есть не только на сайте, но и в приложении. Они касаются разных сфер — от торговли до туризма.

Как пользоваться и как пополнить бизнес карту Сбербанка

Для юридического лица и предпринимателя важно иметь расчетный счет. На него и поступают деньги при пополнении или контрагентов, и списываются. Он же используется для платежей, других операций, связанных с ведением бизнеса. В дебетовой и кредитной карте от Сбербанка всегда есть такой счет (РС). К тому же, все операции держатель может соврешать и через отделение, кассу, и в интернете.

Поэтому большинство пользуются приложением. На сайте или в программу для смартфонов Сбербанк Онлайн Бизнес гораздо удобнее и быстрее дистанционно совершать все финоперации: от переводов до просмотра отчётов, электронных квитанций. Приложение для бизнеса бесплатное, доступно для скачивания.

Оно является своеобразным личным кабинетом. Как им пользоваться, разберётся каждый. Даже если у вас несколько бизнес карт, все они будут указаны в разделе кабинета. Поэтому ваши финансы собраны в одном месте, их легко контролировать, мониторить важные данные по бизнес картам: поступления, платежи и т.д.

Что касается кредитки, то ею пользоваться не сложнее, чем дебетовой картой. На ней дополнительно выделяются Сбербанком заёмные деньги. Они относятся к кредитному лимиту. Если вы им не пользуетесь вовсе, то проценты не требуется платить.

Но при снятии денег именно с кредитного лимита, нужно помнить о том, что их важно снова вернуть. Если вы положили на счёт всю сумму обратно до окончания льготного срока, то проценты не платите. Когда просрочили, то их нужно вносить в виде обязательного платежа.

Читать еще:  Как активировать карту банка тинькофф

Новая карта Сбербанк бизнес комиссия за снятие наличных

Когда вы хотите получить наличку только через банкомат или в стационарном терминале, то ознакомьтесь с комиссией Сбербанка:

  • Стандартные (бюджетные) карты — при обналичивании комиссия отсутствует.
  • Если есть бизнес-счет, то проценты тоже не взимаются.
  • Моментальные карты — нельзя снять деньги, только в отделении.
  • Цифровые бизнес-карты, а также с рублевым счетом — тоже не оказывается услуга.
  • Если за картой закреплен бизнес счет, то процент не взимается, а получить наличные через банкомат можно.

Комиссия, удерживаемая с бизнес карт, при выдаче наличных в других банках — их банкоматах или кассах:

  • Если пластик бюджетный, то наличка не выдаётся.
  • При наличии бизнес-счета, комиссия равна 4 %, но не меньше 500 рублей.
  • Пластик с валютным счетом предусматривают более низкий процент — 7 % и не менее 300 рублей за одно снятие.

Важно ознакомиться с тарифами того банка, где вы получаете наличные. Обычно они немного разнятся от Сбербанка, поэтому лучше узнать размер комиссии до снятия.

Выводы

Бизнес карты, помимо расчетного счета, кредитного лимита (не у всех типов), мобильного приложения, имеют много плюсов. Для них Сбербанк и его партнёры предлагают бонусы, спецпредложения и привилегии. Также действует и более высокий кешбек. Пользование бизнес пластиком ничем не отличается от любых других карт. Он подходит и для поездок за рубежом. Тарифы по обслуживания более высокие, но зато комиссии или пониженные, или отсутствуют.

Плюсы и минусы бизнес-карты Сбербанка для ИП

Пластиковые банковские карты прочно вошли в нашу жизнь за последние десять лет. Оперативность проведения платежей, избавление от пересчёта наличных денег – эти плюсы привели к тому, что все банки предлагают карты всем слоям населения и деловым людям. Сбербанк остаётся одним из самых многочисленных по количеству клиентов банков, поэтому понимание бизнес карта сбербанка для ИП что это такое, необходимо бизнесменам в России. Эта статья расскажет обо всех тонкостях, минусах и плюсах данного продукта.

Особенности

Бизнес-карта Сбербанка для индивидуальных предпринимателей привязана к его расчётному счёту. Соответственно, любую операцию по нему, оплату услуг, зачисление или снятие денег, оплата налогов и сборов её обладатель осуществляет без подтверждения работников бухгалтерии и оформления платёжных поручений.

При условии установки на личный смартфон бизнесмена специальной программы, он получает возможность следить за состоянием расчётного счёта круглосуточно в режиме онлайн.

При заключении договора с банком создаётся реестр лиц, имеющих право использовать пластиковую бизнес-карту. Вносить изменения в него можно без личного посещения филиала банка, пользуясь приложением в смартфоне или персональном компьютере.

Если бизнесмен использует наёмный труд в работе, то:

  • карточки оформляются на тех сотрудников, которые по служебным обязанностям совершают те или иные финансовые операции;
  • в этом случае устанавливается лимит (в фиксированном размере) на проведение таких сделок;
  • это уже не просто бизнес-карта, а корпоративная карта Сбербанка.

Что касается взаимосвязи использования бизнес карты и уплаты налогов, то здесь просто: если предприниматель применяет УСН, ЕНВД или находится на патентной системе, он обращается с этой картой точно так же как с банковской.

Если же работа требует ведения полноценного бухгалтерского учёта доходов и расходов, то необходимо сохранять и суммировать все подтверждающие документы (чеки и накладные), но с этим проблем обычно не возникает.

Тарифы

После активации карты, которая произойдёт автоматически в течение суток после выдачи, даже если бизнесмен не нашёл для этого времени приступают к её полноценному использованию.

Общие тарифы на операции следующие:

  1. Стоимость использования карты в течение года составляет 2500 рублей. Но первый год данную сумму предприниматель экономит, так как обслуживание бесплатное.
  2. Пополнение наличными денежными средствами потребует дополнительных 0,3% от суммы.
  3. Предел для пополнения счёта в сутки составляет 100 тысяч рублей.
  4. Получение наличных денежных средств непосредственно в банкоматах Сбербанка обойдётся в 1,4% от суммы, а при обращении за этой услугой к банкам-компаньонам СБ придётся заплатить комиссию за снятие 3% от снимаемой суммы.
  5. На снимаемую сумму наличных установлен лимит 170 тысяч рублей в сутки или 5 миллионов в месяц.
  6. За СМС-оповещение об операциях по карте (расчётному счёту) оплачивают 60 рублей в месяц.

Конкретные суммы денег, необходимые для осуществления той или иной банковской операции зависят от тарифного плана, который выберет предприниматель.

На выбор предоставляется 5 тарифов:

  1. «Лёгкий старт». Название говорит само за себя, тариф рассчитан для начинающего бизнесмена. Поэтому обслуживание будет бесплатным, но за остальные операции нужно будет отдать деньги, в размере, превышающем аналоги других тарифов. Снятие наличных обойдётся в дополнительные 3%, а за обратную операцию пополнения заплатите 0,15% от суммы. Платежи в адрес физических лиц ограничены суммой 150 000 рублей, а в отношении юридических лиц лимит бесплатных операций ограничен цифрой 3, дальнейшие обойдутся в 100 рублей каждая.
  2. «Удачный сезон». Тоже говорящее название, предполагающее сезонный бизнес (например, выращивание и торговля рассадой). Заключение договора стоит 490 рублей, в месяц бизнесмен осуществляет 5 бесплатных платежей, расчёты с физическими лицами ограниченны такой же суммой 150 тысяч, пополнять без начисления % можно на 50 000 тысяч, не больше. Остальные тарифы прописываются в индивидуальном договоре.
  3. «Хорошая выручка». Ориентирован на людей, постоянно пополняющих расчётный счёт, это розничная торговля, в первую очередь. Стоимость выпуска карты обойдётся в 990 рублей, зато пополнять счёт можно суммами до 100 тысяч рублей без комиссии, и 10 раз в месяц любые операции бесплатны.
  4. «Активные расчёты». Подходит бизнесменам, которые проводят много операций в месяц. Внесение 2490 рублей за получение карты позволяет осуществлять 50 платежей в месяц безвозмездно.
  5. «Большие возможности». Стоимость 8600 рублей в месяц компенсируется расценками (или их отсутствием) на разовые операции. Не взимается плата за 100 операций по карте, денежные переводы до 300 тысяч в адрес физического лица и снятие до 500 000 рублей наличными деньгами.

Стоимость обслуживания и разовых операций по счёту прямо пропорциональны. Каждый бизнесмен выбирает, что выгоднее — сразу внести деньги или отдавать их постепенно за операции.

Как пользоваться

Принципы использования бизнес-карты не отличаются от правил для обыкновенных банковских карт.

Есть возможность расплачиваться в интернет-магазинах и в простых за покупки, снимать наличные деньги и осуществлять переводы для физических и юридических лиц. Все эти операции влекут дополнительные расходы в соответствии с выбранным тарифным планом. Помимо этого, исходя из того, что карта привязана к расчётному счёту ИП, операции, проводимые по ней должны быть в целях предпринимательской деятельности, а не личные. Со своей личной карты и на неё, с бизнес карты операции не выполняются.

Отличия появляются при наличии карт не только у бизнесмена, но и у его сотрудников. Для подстраховки от вероятности обнуления расчётного счёта заранее определяется лимит для проведения операций наёмными работниками. В случае совершения личных покупок при помощи бизнес-карты, предприниматель удерживает соответствующую сумму из его заработной платы.

В остальном бизнес карта не отличается от обычной пластиковой, она имеет срок действия и пин-код.

Преимущества продукта

Для бизнесмена важно, чтобы финансы, где бы они не находились, были защищены от посягательства третьих лиц. Бизнес карта гарантирует сохранность денежных средств, в случае утраты или хищения карты, достаточно заблокировать счёт и исключить этим их использование.

Достоинства:

  1. Можно осуществлять операции не только на территории РФ, но и использовать бизнес карту за рубежом, что удобно при командировках сотрудников или поездках предпринимателя на встречи с деловыми партнёрами по бизнесу.
  2. При условии подключения программы Сбербанк Бизнес онлайн предприниматель и его бухгалтер контролируют движение финансовых средств по расчётному счёту, включая использование расчётного счёта сотрудниками.
  3. Процедура перечисления денежных средств через интернет занимает минуту времени и не требует дополнительного оформления бухгалтерских документов.
  4. Все сведения и ограничения на пользование картой, список лиц, имеющих на это право, корректируется бизнесменом в режиме онлайн, без посещения офиса банка.
  5. Выплата командировочных расходов и их использование сотрудником, находящимся за пределами предприятия контролируются бухгалтерией, и не требуют дальнейшего предоставления авансовых отчётов.
  6. Расчёты с контрагентами при помощи бизнес карты являются бесплатными, в рамках выбранного тарифного плана, что существенно экономит денежные средства на счёте.

Это далеко не полный перечень преимуществ использования бизнес карты для ИП. Сбербанк постоянно совершенствует услуги, и разрабатывает возможность доставки карты по адресу, указанному предпринимателем. Это позволит экономить его время и силы, потраченные на визит в банк.

Активация карты

Получить и активировать бизнес-карту, проще всего используя приложение Сбербанк Бизнес онлайн. Бизнесмену, который уже зарегистрирован в данном приложении, для оформления бизнес-карты, достаточно нажать на ссылку «выпуск карты», и после перенаправления в личный кабинет заполнить информацию о будущей карте.

  • списка лиц, имеющих право распоряжаться картой;
  • размера установленного лимита для них;
  • выбора тарифного плана и вида карточки (Мастеркард или Виза);
  • кредитная банковская карточка сбербанка нужна или дебетовая.
Читать еще:  Как можно оформить кредитную карту через интернет

После этого достаточно посетить ближайший офис Сбербанка и получить готовую карту.

Активация проходит в «личном кабинете» бизнесмена, а при отсутствии этого действия, происходит автоматическая активация через сутки после её получения.

Разнообразие тарифных планов, позволяющих бизнесмену выбрать подходящий для реалий его дела, простота использования и многочисленные преимущества бизнес карты для ИП от Сбербанка способствуют увеличению клиентов, выбирающих этот способ ведения финансовых операций по карте.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП — что это такое и какие у нее преимущества

Для оптимизации бухгалтерского учета, управления денежными средствами большинство индивидуальных предпринимателей открывает и использует расчетные счета. Финансовые операции по ним осуществляются различными способами. Наиболее простым и удобным в обращении является бизнес-карта Сбербанка для ИП. Что это такое, рассмотрим ниже.

Что это такое

Банк предлагает два вида финансовых продуктов: дебетовый с использованием средств компании и кредитный с финансами банка.

Дебетовая пластиковая карточка привязывается к расчетному счёту, и ее владелец может пользоваться финансами ИП в полном объеме. По желанию ИП карт может быть несколько, они могут доверяться сотрудникам по решению руководителя.

Так выглядит бизнес-карта

Пользование бизнес-продуктом имеет ряд выгодных составляющих:

  • безналичные операции не имеют ограничений по сумме, комиссия не взимается;
  • каждый экземпляр карты соответствует держателю, сведения о котором меняется по требованию владельца ИП;
  • возможна установка финансового ограничения операций;
  • платежи осуществляются в круглосуточном режиме ежедневно без выходных;
  • доступна любая валюта;
  • управление счетами осуществляется через интернет-банк.

Обратите внимание! Подобные финансовые продукты предлагаются только корпоративным клиентам.

Как ее можно получить

Получению карточки предшествуют оформление и подписание соответствующего договора. Для этого предоставляется обычный перечень документов. Кроме этого, необходимо личное обращение ИП в отделение банка, однако возможен бесконтактный способ подачи заявления через онлайн-сервис.

Заявка на сайте

В заявке указываются размер лимитированных средств, эмиссия и данные пользователя. В анкету пользователя вносятся: фамилия, имя, отчество, гражданство, место регистрации и проживания. При оформлении документов в электронном виде данные заверяются электронной подписью ИП.

Готовая бизнес-карта содержит на лицевой стороне фамилию и имя пользователя, активируется владельцем. Доставляется по указанному адресу в запакованном виде, сопровождается инструкцией с правилами пользования и ПИН-кодом для активации.

Тарифы на использование

Стоимость обслуживания банком бизнес-карты составляет 2500 руб.* в год. На усмотрение банка клиентам, впервые приобретающим данный продукт, может предоставляться бесплатное обслуживание в течение первого года. Стоимость поддержки расчетного счета зависит от выбранного тарифа. Сбербанк предлагает пять разновидностей:

Пакет услугСтоимость платежа ежемесячноСтоимость банковской услуги ежемесячноСтоимость пополнения в течение месяцаСтоимость снятия в течение месяца
«Лёгкий старт»3 без оплаты, каждый последующий 100 руб.Не взимается в течение первого года0,15 % от суммы3 % от суммы
«Удачный сезон»5 без оплаты, каждый последующий 49 руб.490 руб.до 50 тыс. руб. без оплаты, далее 0,3 % от суммы1,4 % от суммы
«Хорошая выручка»10 операций бесплатно, далее 11 руб.990 руб.До 100 тыс. руб. бесплатно, далее 0,15 % от суммы1,4 % от суммы
«Активные расчёты»50 платежей бесплатно, последующие 16 руб.2490 руб.0,3 % от суммы1,4 % от суммы
«Большие возможности»100 без оплаты8000 руб.До 500 тыс. руб. без оплаты, последующие 0,3 % от суммыДо 500 тыс. руб. без оплаты, последующие 1,4 % от суммы

Обратите внимание! При тарифе «Большие возможности» обслуживание карты производится бесплатно.

Преимущества продукта

Карта для ИП обеспечивает доступность необходимых денежных средств в любое время суток. Услуга предоставляется на территории России и за ее пределами. Получение не связано с оформлением дополнительных бумаг и работой бухгалтера. Проведение безналичного расчета абсолютно бесплатно. О проводимых операциях по карте ее владельцу направляются смс-сообщения.

Еще одним удобным моментом является работа в программе «Сбербанк Бизнес Онлайн», где можно устанавливать лимитные ограничения, получать отчет о транзакциях, ходатайствовать о перевыпуске, создавать авансовые отчеты для бухгалтерии.

К сведению! Корпоративная карта является платежеспособной при покупке товаров через интернет-магазины. Воспользовавшись программой «Бизнес кэшбэк», «сбер» начисляет баллы за покупки, которые затем переводятся в рубли.

Особенностью продукта является тот факт, что независимо, на чье имя оформлена карта, средства на ней принадлежат ИП. Операции по ней ограничены лимитом, установленным руководителем. При возникновении риска потери или мошеннических действий владелец ИП может заблокировать карту. Изменение реестра пользователей происходит через личный кабинет.

Важно! Чтобы всегда быть в курсе проводимых операций в рамках бизнес-карты, необходимо обязательное подключение смс-информирования.

Как ей пользоваться

Бизнес-карта обладает некоторыми особенностями. При снятии денежных средств нужно помнить, что эти финансы находятся на расчетном счете ИП. Чтобы пополнить корпоративную карту физ. лица, происходит внесение на расчетный счет, а после через Личный кабинет пополняется карта. Данную операцию проводит владелец счета либо уполномоченное им лицо. Пополнение средств иным способом не предусмотрено.

Наличные деньги можно снять в отделении Сбербанка по предъявлению паспорта, в банкомате после ввода ПИН-кода с удержанием комиссионных процентов. Правильно осуществить операцию можно, соблюдая следующий алгоритм действий:

  1. в картоприёмник вставляется карта;
  2. вводится ПИН-код;
  3. в главном меню активируется пункт «Выдача наличных»;
  4. цифрами набирается необходимая сумма;
  5. после выполнения банкоматом операции забирается карта и денежные купюры.

Установка лимита

Операция по установлению лимита направлена на ограничение использования денег держателем карты. Управление происходит через Личный кабинет на сайте Сбербанк Бизнес Онлайн в три шага. Необходимо открыть панель навигации, выбрать «Продукты и услуги», затем «Бизнес-карты». Из открывшего списка выбирается необходимый пластик, задается статус «Активна» и «Установить лимит».

Для подтверждения заявления нужно воспользоваться окошком «Получить смс-код», вставить его в запрашиваемое поле и активировать кнопку со стрелкой. После рассмотрения заявления банком ограничения вступят в силу. Активация происходит пользователем в день установки или банком на следующий рабочий день автоматически. Изменять лимиты можно неоднократно.

Важно! Лимит устанавливается на размер денежных средств и количество операций во временной промежуток: день или месяц.

Как заблокировать

Заблокировать карту можно онлайн через личный кабинет расчетного счета, в терминале либо обратиться к специалистам Сбербанка по горячей линии. После выполнения определенных процедур придет смс-сообщение с одноразовым паролем, при вводе которого в систему произойдет блокировка.

Для полного закрытия корпоративной карты необходимо подтвердить свое желание официальным заявлением, обратиться с которым нужно к специалисту в отделение Сбербанка. Используя электронные системы, в личном кабинете сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн операция по закрытию проводится в разделе «Корпоративные карты».

Перевыпуск

Пластиковые карты Сбербанка имеют свой срок действия, после которого они подвергаются плановому перевыпуску и обмену. Допускается досрочное переиздание по заявлению собственника, которое оформляется в отделении банка. Плата за перевыпуск не производится. При замене по истечении срока действия держателю направляется смс-сообщение о возможности получения новой карты с указанием адреса отделения, где можно получить обновленный вариант.

Просроченная карта уничтожается

Продукт Сбербанка комфортен и удобен в использовании. Владельцу карты доступны контроль расходуемых средств, дистанционное финансирование сотрудников, расчет за услуги и продукцию без оформления бухгалтерских документов. Карта пополняется и обналичивается, но перевести физическим лицам нельзя. Наличие разнообразных тарифов позволяет сделать выгодный выбор. Клиенты Сбербанка на форумах дают положительную оценку бизнес-карте. Инновационное решение оказывает существенную помощь при ведении бизнеса.

*Цены указаны на июль 2019 г.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector